(1)联系客户：应积极主动并经常地与客户保持联系，发现客户的需求，引导客户的需求，并及时给予满足，为客户提供“一站式”(one-stop)服务。

(2)开发客户：对现有的客户，客户经理与之保持经常的联系，而对潜在的客户，客户经理要积极地去开发。

(3)营销产品：根据银行的经营原则、经营计划和对客户经理的工作要求，对市场进行深入研究，并提出自己的营销方向、工作目标和作业计划;在与客户的交往中，客户经理要积极推销银行产品。善于发现客户的业务需求，针对性地向客户主动建议和推荐适用的产品。对客户的新需求，要及时向有关部门报告，探索为其开发专用产品的可能性。客户经理营销产品的手段主要有:厂为宣传金融产品，面向重点客户宣传金融产品，市场公关和产品推销。

(4)区别于一般第三方(做产品代销，营业执照经营范围为”投资管理和投资咨询”)，海银财富以自有产品直销为主，直接面向中、高净值客户。营业执照经营范围为”第三方理财及金融产品研发等”，产品为以固定收益类为主。

(5)产品主要包括，互联网金融产品（海银会）、二级市场产品（打新股，定向增发，新三板）、地产私募基金、有限合伙、债券转让短贷类产品—财富通、基金子公司资管业务等；也是国内少数拿到公募基金代销、保理、融资租赁等牌照的财富管理机构。

(6)团队90%以上都是银行从业背景，包括银行支行行长/副行长、银行网点理财经理、私人银行零售条线负责人等，因为主要以自有产品直销为主，固定收益的模式与银行的理财产品相似。