【岗位职责】

1. 通过与客户沟通，了解客户的财务状况和理财需求；

2. 根据客户的生活支出、资产规模、现有保障等测算其需求缺口；

3. 根据客户的生活目标、工作晋升状况、家庭情况、投资经验、风险承受能力等因素为其量身定制理财规划的方案，并向客户讲解；

4. 确定方案后，帮助客户实施并签订产品的购买计划；

5. 定期对客户关系进行必要的维护，做好后期的服务；

6. 建立和扩展客户网络，不断探索新的业务机遇。

【任职资格】

1、大学本科及以上学历；

2、在京3年以上经验工作；

3、了解金融理财业务，期望在金融行业有长期的职业发展；

4、有较强语言表达能力，较强学习能力；

5、工作积极、主动，有上进心；

6、有抗压能力；

7、服从领导安排，能与团队伙伴和谐相处。

【职位介绍】

专业的金融理财规划师需以客户的利益为出发点，帮助客户进行产品选择、产品组合和资产配置，达到帮客户“规避风险”和“增值”的目的。

目前，理财规划师在发达国家已是一个非常成熟的职业，是中高端阶层家庭必备，与律师、医生在国外并称为“三大黄金职位”。在金融行业连接着客户与各种金融机构的金融产品。

专业的金融理财规划师要具备较强的沟通能力、持续的学习能力、市场开拓能力、市场营销能力等，是金融行业的复合型人才。

中国理财市场的急剧增长与专业理财规划师的严重不足所带来的矛盾已日趋严重，中国大陆理财规划师虽然已达5万人，但缺口却高达65万之巨，已被国家相关部门列为紧缺人才，理财规划师的培养迫在眉睫。

未来，一个成熟的理财市场，至少要达到每3个家庭中就拥有一个专业的理财规划师。如此算来，仅北京市就有3万人以上的缺口。理财规划师是一个发展前景广阔的职业。

发达国家理财规划师的职业发展历程表明：只有综合性的金融集团才能提供全方位的金融产品，培养出综合金融理财行业的专业人士。中国平安金融集团现有近300种金融产品，平安理财规划师入职后立刻拥有经营全部金融产品的权利，这给立志于在金融行业发展的人员提供了一个宽广的平台和舞台，是一个能够真正打造理财规划师的摇篮，也是目前国内唯一一家能够提供这种平台的公司。